|
Česká společnost AVG Technologies
N.V. (AVG) upsala své akcie v USA
AVG Technologies, softwarová společnost,
která vyvíjí antivirové a bezpečnostní programy, se začala obchodovat v USA na
burze NYSE. Zatím se cena akcií pohybuje nad $13.
Ticker akcie je
AVG. P/E je 16,12, tržní kapitalizace 0,72 B a vydáno bylo přes 52
miliónů akcií.
Naučte se investovat
Nyní máte opět možnost objednat knihu
Naučte se investovat, konečně dorazil dotisk této velmi oblíbené a
skvělé knihy. Pokud chcete začít investovat, nebo prohloubit své znalosti o
akciích, určitě doporučuji tuto knihu snadno objednat v eshopu
Knihy o akciích a
investování.
Jak neprodělat při poklesu trhu
Pokud je jasné, že přichází velký pokles trhu
- třeba pokles ekonomiky -
a vy z nějakého důvodu nechcete prodávat své akcie (např. z daňových důvodů,
kvůli poplatkům nebo protože akcie držíte hlavně kvůli výnosům z dividend) je
dobré se pojistit proti poklesu nákupem negativních ETF (ETF - Exchange Traded
Fund - fondy, se kterými se obchoduje stejně jako s běžnými akciemi).
Například: Nové záporné 3x ETF - použijte při spekulaci na pokles trhu
UltraPro Short QQQ - ticker: SQQQ - NASDAQ-100 Index -300%
UltraPro Short Dow30 - ticker: SDOW - Dow Jones Industrial Average -300%
UltraPro Short MidCap400 - ticker: SMDD - S&P MidCap 400 Index -300%
UltraPro Short Russell2000 - ticker: SRTY - Russell 2000 Index -300%
Nejlépe co jsem tak sledoval vycházel SMDD nebo taky
SRTY. Místo toho samozřejmě můžete koupit také opce, které mají mnohem vyšší
procentuální pohyby, ale nevýhodou je jejich expirace a vyšší rizikovost. Tyto
ETF navíc můžete koupit jako běžné akcie a nemusíte tedy shortovat. Spočítejte
si hodnotu vašich akcií které držíte a chcete i nadále držet a v poměru k tomu
nakupte příslušný počet ETF např. SMDD. Pokud dojde k dalšímu poklesu, vaše
akcie sice ztratí část ceny, ale ztráta bude kompenzována ziskem na SMDD. Za
poslední měsíc je ETF SMDD v zisku 66 % a SRTY dokonce 75 %. Tato pojistka se
bude hodit, pokud opravdu dojde k nějaké větší krizi.
Poznámka: zlato můžete koupit jako akciový
ETF s tickerem GLD, stříbro má SLV a švýcarský frank má taky svůj ETF s tickerem
FXF. Tyto akciové ETF přibližně kopírují vývoj cen zlata a stříbra.
Poklesy akciových trhů srpen 2011
Pro mě příležitost k levným nákupům. I když
poklesy zatím nejsou moc velké a spíše jde o snížení předchozího růstu,
přikoupil jsem dividendové akcie TNK, které šly hodně dolů a 11. srpna budou
zveřejněny čtvrtletní výsledky a výše dividendy. Nedávno jedna banka snížila své
doporučení na HOLD pro tyto akcie, z důvodu nejistých zisků v příštím roce. V
současnosti se tak jedná o nejvýnosnější dividendovou akcii v poměru cena výkon
v mém portfoliu, samozřejmě možné snížení budoucích dividend je zde hrozbou.
Taky jsem přikoupil akcie MO, která také nese skvělé
dividendy a není tedy nutno nějak příliš sledovat výkyvy ceny akcií. Přikupuju
pouze stejné tituly které už mám v portfoliu, protože když bych je chtěl prodat,
ušetřím na poplatcích brokerovi.
Navíc jsem využil mimořádných poklesů stříbra a ropy
a koupil opce na ETF SLV a XLE. Myslím, že zítra případně do několika dnů by
mohly komodity zkorigovat své ztráty. UPDATE: opce na XLE jsem nakonec
pár dnů před expirací musel prodat s obrovskou ztrátou, opce ztratily téměř
veškerou hodnotu. Bohužel totiž nešlo jen o krátkodobý propad, jak jsem původně
předpokládal. Naopak opce SLV, které mají o měsíc delší expiraci než opce na
XLE, mi udělaly radost a zatím jsou díky pátečnímu růstu ceny stříbra ve velmi
pěkném zisku. Zatím je zkusím ještě držet (opční strategie
pastýř). Nakonec jsem opce prodal s mírnou ztrátou, ale kdybych ještě
čekal, ztráta by byla mnohem vyšší.
Proč Warren Buffett nekupuje zlato
a další komodity
Nedávno jsem viděl rozhovor s Warrenem
Buffettem, kde také probíral důvod, proč nenakupuje komodity, jako třeba u mnoha
investorů oblíbené zlato. Jeho odpověď byla dost prostá - zlato mu totiž
nevydělá žádné peníze. Samozřejmě růst ceny a následné zisky jsou možné, ale
jeho fond investuje pouze do společností, které nějakou činností dokážou
stabilně vydělávat peníze. Takovou společností je třeba Coca Cola nebo přeprava
nákladů na železnici. To jsou firmy, které vydělávají a investované peníze
opravdu přinášejí zisky (dividendy). Zlato může někdy růst, někdy klesat (letos zatím cena
ETF GLD mírně klesla!) ale pořád je to jenom spekulace.
Není tedy lepší
investovat do firmy, která bude opravdu vydělávat a vydělávat svým investorům dividendy?
Důležitou součástí této strategie je ovšem také koupit akcie levně. Jak takové
akcie najít vám poradí třeba kniha
Naučte se investovat nebo kniha
Inteligentní investor. Osobně se teď držím strategie dividendových
akcií, které vyplácejí stabilně vysoké dividendy v poměru k ceně akcie. Naprosto
nejvýnosnější se ukázaly akcie EVEP, PGN a MO.
Eshop Knihy o akciích a investování - spousta zajímavých
knih
Pokud chcete dobře investovat, je třeba mít
co nejvíce informací. Prostě vědět co a jak. Nyní máte opět možnost snadno
získat některé z nejlepších knih o investování, jako jsou třeba knihy
Naučte se investovat,
Investiční strategie pro třetí tisíciletí nebo třeba
Inteligentní investor. Pokud se s investováním teprve seznamujete, pomůže
obecně zaměřená kniha
Investování pro začátečníky. Kniha
Naučte se investovat je opravdu jedna z nejlepších knih, kterou by určitě měl mít
opravdu každý a
Investiční strategie pro třetí tisíciletí přináší také obrovské množství
velmi zajímavých informací.
Pokud vás zajímají komodity,
doporučuji knihu
Žhavé komodity s množstvím zajímavých informací o komoditách, nebo
praktičtěji zaměřenou knihu
Obchodování na komoditních trzích. A nebo můžete vyzkoušet třeba
Průvodce spekulanta. Většina knih je za velmi lidové ceny, navíc s nízkým
poštovným. Rozhodně uděláte lépe nákupem některé knihy z nabídky než zakoupením
pochybných "kurzů" a "školení" za několik tisíc. Nezapomeňte - chytří investoři dělají
chytré investice!
eShop US akcie KNIHY
Stále platí akce $100 na váš nový
OptionsXpress účet
Pokud si chcete otevřít obchodní účet k
obchodování s US akciemi, ale také s opcemi nebo s Futures, doporučuji využít
služby OptionsXpress.
Jejich aplikace je opravdu jedna z nejlepších na světě a navíc máte vedení i
založení vlastního účtu zdarma. Další výhody najdete na podstránce webu US akcie:
OptionsXpress.
Podmínky pro získání tohoto bonusu jsou následující: je třeba
stát se novým zákazníkem a založit nový účet, vložit na něj minimálně $500 a používat
účet déle než 6 měsíců. Po celou dobu je také třeba mít průměrný zůstatek alespoň těch $500
(což je docela málo
 ). Pokud jste tedy opravdu rozhodnuti pro to mít u
OptionsXpress vlastní účet a dlouhodobě obchodovat přes tuto společnost, můžete
získat skvělý bonus $100. Bonus je vyplacen až po
splnění všech podmínek. Pokud si tedy chcete založit účet u OptionsXpress,
napište na email
info@usakcie.com načež dostanete odkaz k založení účtu. Při zakládání
účtu je třeba uvést promo kód "FRIEND". OptionsXpress dlouhodobě
používám a můžu na 100 % doporučit jako nejlepšího brokera, hlavně se špičkovým
software - např. java realtime grafy nebo Xtend. OptionsXpress také nedávno uvedl aktualizovanou
verzi aplikace XTend, přes kterou můžete obchodovat. Jednou z novinek je také
hlasové upozorňování na různé Alerty, pokud vás to taky jako mě irituje
tak si stačí otevřít
nastavení (vlevo nahoře - Settings), záložku Alerts a nahoře zaškrtnout "Turn off
sound alerts". Možnosti nastavení u této aplikace jsou opravdu bohaté.
Vývoj akcií v USA
Když se dívám na
graf Nasdaqu, nevidím tam žádný další velký potenciál k růstu. Akcie
jsou totiž skoro na stejné úrovni, jako byly před krizí. Rozhodně už je pryč ta
nejlepší příležitost, která byla po pádu akcií na konci roku 2008. Naopak rok
2009 byl rokem skvělého růstu cen akcií. Ale rok 2010 už tak skvělý nebyl -
akcie rostly v podstatě až poslední tři měsíce. Otázkou ale zůstává, zda se ceny
akcií na této hladině udrží. Rozhodně bych ale byl obezřetný a velmi zvažoval nákup
nějakých dalších akcií v tuto dobu.
Dvě nové akcie v portfoliu
Do svého portfolia dividendových akcií jsem
přidal dvě nové společnosti. Již delší dobu jsem je sledoval a včera jsem je
koupil, ovšem v docela malém množství. Nepřipadají mi totiž moc bezpečné. Jsou
to akcie s tickery STON a EVEP. StoneMor Partners L.P. se zabývá provozováním hřbitovů,
což je tedy velmi jistý business
, ale akcie jsou hodně
nahoře, což není nejlepší okamžik k nákupu. Společnost ale stabilně vyplácí
dividendy a navíc pravidelně zvyšuje pomocí různých akvizic své zisky. EV Energy Partners, L.P.
je v businessu ropa-plyn, takže také ne zrovna jistá investice (cena společnosti
může být ovlivněna pohyby cen ropy), ale opět je pravidelně vyplácena velmi dobrá
dividenda.
Pokud bych měl investovat nějakou větší částku,
osvědčily se dividendové akcie firem Altria Group - ticker MO (holdingová
společnost, hlavně výroba a prodej cigaret) a PGN (elektrárenská
společnost), ovšem chtělo by to počkat na nějaký menší pokles trhů, který
poslední dobou nějak nechce přijít.
Poslední měsíc na US trzích přinesl
příjemné překvapení
A to v podobě velmi solidního růstu akcií. I
díky tomu portfolio dividendových akcií příjemně rostlo, navíc dorazily již také
nějaké dividendy. Problém je, že teď se růst zastavil a čeká se na další
výsledky firem, protože tady máme konec dalšího čtvrtletí. Podle některých
názorů by výsledky firem neměly být nijak špatné, ale je možné že budou slabší
než v předchozím čtvrtletí. Také se pomalu blíží konec roku, což znamená
nakupování dárků a jistě budou všichni pozorně sledovat, jak budou američtí
zákazníci utrácet. Pokud budou útraty dobré, mohli by jsme vidět další růst cen
akcií.
Hladinu také čeří neustále rostoucí cena zlata
(můžete nakoupit třeba přes ETF GLD). Ale všimli jste si, jak šla nahoru cena
stříbra (SLV)? GLD za poslední 3 měsíce stupnul o 5,3 %, ale SLV o 17,5 %! Zdá
se tedy, že kolem cenných kovů opět krouží spekulanti.
Naopak ropa (ETF USO) se za poslední 3 měsíce potácí ve ztrátě 2,6 % - po
kratším růstu šla opět dolů. ETF XLE pak umožňuje držet podíly v mnoha ropných
společnostech, které také reagují na změnu cen ropy.
V posledních dnech to bylo jako na
houpačce
Nejdříve poklesy, pak zase růsty akcií - to byl
obraz posledních dnů. To je naprosto nejhorší pro někoho, kdo obchoduje s opcemi
- akcie za celou dobu totiž ani neklesly, ani nerostly ale skončily skoro na
stejné úrovni. Až dnes přišel obrat a akcie překvapivě vyskočily a zatím rostou
o necelá 3 %. Období zveřejňování výsledků amerických společností bude i nadále
pokračovat a tak můžeme čekat další pohyby. Bohužel pro obchodování s opcemi je
toto období naprosto frustrující. Při pohledu na graf QQQQ (pohyb této ETF akcie
je skoro stejný jako pohyb indexu Nasdaq) za poslední 3 měsíce
je situace skoro pořád stejná - i když byly nějaké výrazné pohyby, není možné
vidět nějaký jasný trend.
Dividendové akcie od doby zveřejnění zde a jejich
nákupu do portfolia šly nahoru (MO, PGN ale nově také TNK a MTS). BP jsem
nekupoval, ale taky jeden den cena dost poskočila. Naprosto nejvýnosnější se
ukázaly akcie TNK, menší společnosti provozující tankery na převoz ropy. Cena
akcií této společnosti je ale také dost závislá na ceně ropy, což není úplně
ideální. Také
PGN šlo pěkně nahoru po oznámení vyšší dividendy a většího zisku této
elektrárenské společnosti. PGN by mohlo být pro někoho ideální náhradou za český
ČEZ, jehož akcie už poslední dobou nevykazují příliš velký růst.
Další poklesy US akciových trhů jsou
tady
Kdo shortoval a nebo nakoupil ETF jako např.
UltraPro Short QQQ s tickerem SQQQ nebo nakoupil put opce, udělal dobře.
Posledních 10 dní totiž akcie v USA stále klesají.
US broker
OptionsXpress opět vylepšil
své Streaming (Real-time) grafy. Nově můžete mít na jednom grafu záložky s různými akciemi a
mezi záložkami pak můžete snadno přepínat. Do grafu si také můžete vložit
všechny své pozice nebo Watch listy. Druhým vylepšením je možnost zobrazit více
grafů dlaždicově, takže můžete sledovat třeba 2,4,6 nebo 9 akciových grafů
najednou (aktivuje se to kliknutím na tlačítko Tab Chart úplně vpravo nahoře).
To je naprosto skvělá funkce, která mi doposud chyběla.
Stále taky platí akce, díky které můžete získat na svůj
účet
$100, pokud si založíte u OptionsXpress nový vlastní účet. Podmínky této akce
najdete na podstránce s informacemi o brokerovi
OptionsXpress.
Tomu říkám solidní pokles
Včera večer se akcie QQQQ a vlastně všechny hlavní
indexy propadly v jednu chvíli skoro o 10 %. Byl to doslova volný pád a koukal
jsem na to tak trochu s vyvalenýma očima. Samozřejmě nějaké jednotlivé
společnosti mohou za den spadnout i o mnohem více procent, QQQQ ale vyjadřuje
pohyb jako index
celého trhu Nasdaq! Přitom obvyklé větší propady jsou maximálně tak kolem 3 % za den. Streaming
graf v tu chvíli a pokles Nasdaqu:
Situace ten den nebyla vůbec dobrá, akcie neustále
klesaly. Poté ale začaly pořádné výprodeje. Vypadalo to na neustálé automatické
výprodeje příkazy Stop-loss, dnes se spekuluje také o chybě při zadávání příkazu
v jedné velké bance. Po propadu se Streaming grafy OptionsXpress trošku zasekly
a web Google Finance
chvílemi vůbec nefungoval.
Platforma Xtend ale fungovala bez problémů. Vypadalo
to, že opce na tento velký pokles moc nezareagovaly, hodnota sice klesala ale
zřejmě nikdo nechtěl za tak nízké ceny prodávat a také Spread byl vysoký. Během
chvíle pak zase akcie vystoupaly na původní ztrátu cca 3 %, takže se vlastně nic
nestalo
(průšvih by ale byl,
kdyby trhy zůstaly na svých nejnižších hodnotách). Pokud byste ale měli nějaké
akcie a u nich nastaveny Stop-loss pokyny, o tyto pozice byste přišli a akcie by
se vám prodaly za velmi nízkou cenu.
Bohužel pořád mám jednu menší pozici a to QQQQ May10
49 Call v docela solidní ztrátě, takže buď se to ještě vzpamatuje nebo celou
tuhle opci budu moct odepsat. Aktualizace: tak zatím pozici pořád držím a
většina hodnoty opce se opět vrátila, takže ještě čekám do středy, kdy zřejmě
opce prodám (vzhledem k blížící se expiraci). Aktualizace:
Tak nakonec jsem opce QQQQ May10 49 Call, nakoupené za
$0,7 prodal několik dnů před expirací za
$0,02
. Naštěstí nešlo o velký
balík opcí, takže jsem přišel jenom o veškeré předchozí zisky. I to jsou ale
opce - můžete sice hodně vydělat, ale taky můžete úplně o všechno přijít.
Přidávám ještě několik tipů na zajímavé dividendové
akcie: BP (cena akcie jde bohužel dolů, likvidace škod bude jistě velmi
nákladná, ale společnost BP platila vysoké dividendy), MO, PGN (akcie
energetické společnosti s víceméně stabilním kurzem).
Horská dráha v USA?
Když jsem včera prodával opce QQQQ May10 50
Call se ziskem 15,7 %, říkal jsem si, že to teda není nic moc. Po otevření
pozice 27.4. došlo k docela velkému poklesu, poté se to dostalo do vyššího
zisku, ale poté v pátek byl zase výprodej. Naštěstí v pondělí se opět zadařilo a
tak jsem to prodal přibližně na maximu se ziskem oněch 15,7 %. To jsem ale ještě nevěděl, jaký pokles
bude v úterý. Je to docela nářez... DJIA se blíží nejhoršímu dennímu poklesu
tento rok. Takhle velký pokles o 3 % bych opravdu nečekal.
Cena opcí QQQQ May10 50 Call je dole o cca 50 % za
jediný den - teď bych opravdu nechtěl být v pozici. Tak velký pokles mě ale
nalákal na koupi QQQQ May10 49 Call za 0,7
. Viděl jsem to na
nějaký intradenní nákup, ale moc se tomu nechce zase nahoru, tak tyhle opce asi
nějaký čas ještě budu muset podržet.
Vyzkoušel jsem aplikaci od Saxo
Bank
U Saxo Bank si teď můžete zdarma otevřít zkušební
demo účet.
Vyzkoušel jsem ho. Saxo Bank nabízí možnost obchodovat Forex, akcie, CFD a
Futures a to jak evropské tak také americké (což je zde jistě výhoda). K
založení účtu stačí
$10.000, bohužel výši poplatků jsem na webu nenašel. K
obchodování můžete využít online aplikaci, aplikaci do mobilu a hlavně aplikaci
přímo do vašeho PC, ověnčenou řadou cen. Ta aplikace mi ale osobně přišla dost
zmatečná...
Během deseti minut jsem ji smazal a nahodil aplikaci
Xtend od
OptionsXpress. Myslím, že
tato aplikace dosáhla dokonalosti. Design je perfektní a aplikace nabízí
naprosto vše potřebné. Navíc si můžete do aplikace vložit přesně ty funkce,
které potřebujete!!! Já jsem nakonec skončil u této konfigurace:
Levý panel:
WATCH LIST - akcie ve vašich seznamech, které chcete
sledovat. Můžete si vytvářet různé seznamy akcií i opcí! V této tabulce pak
vidíte Real-Time změny cen včetně procentuelního vyjádření změny.
QUOTE DETAILS - detailní přehled akcií, mám tam aktivovanou funkci T&S, která
zobrazuje graf (s nejmenší jednotkou, Tick Chart) a zobrazují se jednotlivé
pokyny přicházející na burzy
Prostřední panel:
TRADE TICKET - z něj můžete zadávat pokyny k nákupu, prodeji akcií nebo opcí.
Plus mám aktivovanou funkci Time & Sales, kde také vidíte příchozí pokyny ale
hlavně také graf ceny, v mém případě ceny opce!
OPTIONS CHAIN - výpis cen opcí včetně Real-Time změn
cen!
Pravý panel:
BALANCES - kolik peněz máte na účtě, kolik peněz máte v opcích, kolik v akciích
a za kolik ještě můžete nakoupit
POSITIONS - akcie nebo opce, které zrovna vlastníte
včetně aktuální ceny na trhu a Real-Time!! změny hodnoty v dolarech
ORDER STATUS - zde vidíte všechny své pokyny
Navíc! V horním panelu si můžete dát 3 hlavní akcie,
které chcete sledovat - mám tam index DJI, QQQQ a USO. Změny se zobrazují v
dolarech i v procentech. V dolní liště pak vidíte různé přehledy, jako např.
Gainers - NASDAQ, Most Actives - NYSE atp. V pravém dolním rohu se pak ještě
zobrazuje doba do zahájení nebo do ukončení obchodování. V pravém dolním rohu
pak vyskakují různé ALERTY včetně informací pokud něco koupíte nebo prodáte.
Účet u
OptionsXpress si můžete založit i z ČR, zdarma, bez jakéhokoli minimálního vkladu a
bez měsíčních poplatků. Navíc hned po registraci získáváte Real-Time data z
burzy zdarma. Nevýhodou jsou sice o něco dražší poplatky za obchody, ale pokud
děláte spíše méně obchodů, určitě se to vyplatí. Navíc aplikace je naprosto
špičková a můžete kromě akcií obchodovat také s opcemi.
Za jeden den růst o 63 % na opci
QQQQ may10 50 Call
Po několika dnech ztrát se konečně nálada investorů
zlepšila, hlavně díky uvolnění napětí kolem řeckého dluhu. Už včera totiž byla
oznámena pozitivní
zpráva FEDu o udržení úrokových měr na stávajících hodnotách a pomohly
také dobré zprávy ohledně zaměstnanosti v USA. Dobré byly také výsledky zisků
některých amerických firem za první čtvrtletí. A výsledek? Skok ceny opcí QQQQ
May10 50 Call o více než 60 %!! Možná přijde malá korekce, ale v nejbližší době
vidím prostor pro další růst US akcií.
Velkou výhodou opcí je, že pro obchodování s nimi
nepotřebujete velký kapitál. Stačí si založit účet u
Interactive Brokers nebo zdarma u
OptionsXpress. Více o opcích
najdete zde a taktiku obchodování Pastýř
zde.
Taky jste ve ztrátě?
Včera se docela solidně propadly US akcie.
První vlna byla docela solidní, tak jsem nakoupil nějaké Call opce na QQQQ, tato
strategie i nějaký ten menší zisk přinesla, ale pak přišla v poslední hodině
obchodování druhá vlna výprodejů a tak jsem se ponořil do ztráty. Za celý
včerejší den klesla opce QQQQ May10 50 Call o 40 %! ETF akcie QQQQ klesly o cca
2 %, což je sice dost, ale v době nejhorší krize spadly akcie třeba i o 7 % za
den... Přitom informace z vývoje v USA jsou docela dobré, vše ale zkazilo
snížení ratingu řeckým a portugalským dluhopisům. Dnes má být oznámen také
výstup z FEDu ohledně úrokových sazeb. A pozitivní zprávu bychom potřebovali
jako sůl. V opačném případě nezbyde než vyklepat pozice se solidní ztrátou.
Během několika posledních dní jsem
obchodoval
přes
OptionsXpress a opravdu jsem velmi spokojen s jejich aplikací a
softwarem pro obchodování s opcemi. Vše šlape tak jak má a navíc objevuju další
zajímavé funkce. Jednou z nich jsou Real-time kurzy u opcí:
Stačí si otevřít libovolný seznam opcí (Options
Chain) a vpravo nahoře u grafu zaškrtnout položku "Streaming". Pak se budou
zobrazovat real time ceny jednotlivých opcí. Samozřejmě také zároveň používám
Streaming graf s ETF akcií QQQQ a s nastavením Candle, 1 den, 5 minut nebo 1
minuta.
Během posledních dní jsem čekal na moment vstupu na
trh, ale pořád to šlo nezadržitelně nahoru. Proto jsem v úterý za 1/10 kapitálu
nakoupil opce QQQQ May10 49 Call. Ve čtvrtek jsem je pak prodal se ziskem 38 %
(zisk za 2 dny? hmmm to není špatné ).
Prostě jsem neodolal a vybral zisk, ale taky mě ovlivnily špatné zprávy z US
trhu práce, které byly jedinou špatnou zprávou. Korekce včerejšího velkého růstu
se ale dala čekat. Abych nastoupil s veškerým kapitálem do
opční strategie Pastýř bych právě potřeboval
nějaký pořádný krátkodobý pokles, protože nakupovat nahoře není moc dobrá
strategie . Pokud ale
budou akcie růst i nadále, bylo by zbytečné nechat si ujet vlak. Ekonomika
vypadá dobře - a to je ta hlavní zpráva (tedy trošku to kazí vysoká
nezaměstnanost a Řecko, ale vždycky se prostě nějaké proti najde).
Menším problémem může být také cena QQQQ kolem
$50. Ne snad proto, že je to takové hezké číslo, ale někteří lidé mohou
mít nastaveny na svých účtech automatické prodejní příkazy na tuto částku a také
je to taková psychologická hranice, protože ostatní si zase říkají že ti druzí
určitě budou prodávat tak prodávají taky
. Někteří obchodníci,
kteří věří v technickou analýzu také dost dají na čísla a proto bych byl mnohem
radši, kdyby se cena pohybovala někde jinde. Třeba
na
$53 .
300 % zisk nebo ztráta oproti
vybraným akciovým indexům
Společnost ProShares uvedla nové ETF akcie, u
kterých můžete zrychlit zisky až o 300 % oproti běžným indexům. Tak v praxi -
pokud koupíte ETF akcie QQQQ, vyděláte za den například 1 %. U Ultra QQQ s
tickerem QLD je ale nárůst hypoteticky 2 % a u nejnovějšího UltraPro QQQ s
tickerem TQQQ by mohl být zisk až 3 %. Přehled dalších nových 300 % ETF:
Nové 3x ETF
UltraPro QQQ - TQQQ - NASDAQ-100 Index +300%
UltraPro Dow30 - UDOW - Dow Jones Industrial Average +300%
UltraPro MidCap400 - UMDD - S&P MidCap 400 Index +300%
UltraPro Russell2000 - URTY - Russell 2000 Index +300%
Nové záporné 3x ETF - použijte při spekulaci na pokles trhu
UltraPro Short QQQ - SQQQ - NASDAQ-100 Index -300%
UltraPro Short Dow30 - SDOW - Dow Jones Industrial Average -300%
UltraPro Short MidCap400 - SMDD - S&P MidCap 400 Index -300%
UltraPro Short Russell2000 - SRTY - Russell 2000 Index -300%
Již dříve existující 300 % ETF:
UltraPro S&P500 - UPRO - S&P 500 Index +300%
UltraPro Short S&P500 - SPXU - S&P 500 Index -300%
Opční strategie "Pastýř"
Hlavní technikou této strategie je nakoupení opcí a
delší držení, tedy cca 1-2 týdny. Další detaily:
- podkladová akcie ETF QQQQ
- expirace opce - následující měsíc
- opce in money v ceně nižší než
$1,5
Jedinou podmínkou úspěchu této strategie je růst
podkladové akcie, tedy indexu Nasdaq. Což platilo z dlouhodobého hlediska skoro
za celý poslední rok. A "Trend is your friend". Ve zkušebním obchodování jsem
nakoupil 8. března 100 ks QQQQ Apr10 46 Call. Aktuální stav 16. března po
včerejším menším poklesu je zisk 34 %.
Dallší doporučení od OprionsXpress:
kupujte opce s expirací 2-4 měsíce. Kupujte opce In the Money. Kupujte opce s
malým spreadem. Používejte precizní Money management. Určete si výstupní pozici.
Další podrobné informace o opcích najdete po přihlášení ke svému účtu
OptionsXpress na záložce
Educate.
Trhy v USA budou tento a příští
týden otevřeny od 14:30-21:00 CET
A to kvůli letnímu času, na který se v USA přechází
o 2 týdny dříve oproti Evropě, kde se přechází na letní čas až 28. března.
Vytvořte si vlastní obchodní
platformu
U
OptionsXpress si můžete
vytvořit vlastní obchodní a monitorovací platformu. Můžete měnit barvy,
rozmístění jednotlivých položek a také si můžete zobrazit pouze ty položky,
které vás zajímají. Vše funguje na technologii Adobe Air, něco jako Flash a
aplikaci Xtend si stáhnete do počítače. Poté se již pouze přihlásíte se svým
stávajícím jménem a heslem k účtu OptionsXpress.
Přes tuto aplikaci pak můžete sledovat svůj Watch
list (vámi vytvořený seznam akcií) a jejich real-time pohyby, můžete zadávat
pokyny k obchodování s akciemi i opcemi, vidíte stav svých pokynů, aktuální
pozice i výši peněz na vašem účtu. Dále ale uvidíte úplně nahoře přehled
hlavních indexů (také si tam ale můžete dát jiné akcie, já doporučuji DJI, QQQ a
USO nebo GLD), dole pak vidíte čas do uzavření nebo čas do otevření burzy a také
v pravém dolním rohu vyskakují aktuální informace.
Těch možností, které všechny informace si můžete
zobrazit, co nastavit je strašně hodně, určitě doporučuji vyzkoušet. Stačí si
zdarma založit obchodní účet na adrese
OptionsXpress.
Stav portfolia US opcí po cca týdnu
Díky podstatnému růstu akcií v
USA a tedy růstu podkladové ETF akcie QQQQ (aktuálně $46,44
oproti $44,37 v době nákupu opcí, tedy růst o 4,7 %)
došlo také k výraznému růstu cen opcí. Procentuelní zisky u jednotlivých opcí, podle Strike
ceny: $42 - 64 %, $43 - 95
%, $44 - 101 %, $45 - 184 %, $46
- 245 %.
Obchodovat s US opcemi je snadné,
umožňuje vysoké zisky, ale je riskantní
V posledních dnech mě velmi
zaujalo obchodování s opcemi. Za dva dny se mi totiž pomocí DVOU transakcí
podařilo při zkušebním obchodování (Virtual Trading) vydělat 50.000 Kč
. Obchodování s opcemi
není vůbec složité, stačí znát pár základních věcí a také je třeba mít toho
správného brokera. Já jedu přes OptionsXpress, ale
jde to i levněji přes
Interactive Brokers.
Opcí je více druhů, ale těmi základními jsou Call a
Put opce. Každá opce se také vyhlašuje na určité podkladové aktivum, hlavně
akcie. Pokud chcete spekulovat na růst akcie, nakoupíte Call opce. Pokud věříte
v pokles akcie, je třeba koupit Put opce. Opce mají také svou určenou dobu
trvání. Většinou je to jeden měsíc. U
OptionsXpress vidíte u každé opce, za jak
dlouho expiruje. Označení je podle měsíce expirace (aktuálně tedy Mar10 - březen
2010). Nedávno došlo k úpravě a zpřehlednění názvu opcí,
detaily zde.
Nejlepší je samozřejmě vybírat takové opce, které
jsou dostatečně likvidní a také mají nízký spread (rozdíl mezí nákupní a
prodejní cenou). Já doporučuji třeba opce na ETF QQQQ, který vyjadřuje obdobné
pohyby jako celý trh Nasdaq. Přehled opcí na QQQQ pak zobrazíte kliknutím na
Find Chain. Zobrazí se takovýto seznam:
(kliknutím si můžete foto zvětšit)
Aktuální kurz akcie QQQQ byl v tu dobu $44,37.
Po levé straně jsou zobrazeny Call opce, uprostřed je modře označena tzv. Strike
cena (tedy jakási cílová cena opce, tato částka se pohybuje kolem aktuální ceny
akcie) a vpravo jsou potom Put opce.
Při spekulaci na růst ceny akcie QQQQ tedy berete v
potaz levý sloupec - Call opce. Pokud chcete opce koupit, je třeba se dívat na
sloupec Ask (cena opce, kterou požadují prodávající). Červeně označeny jsou
opce, které jsem později zkušebně nakoupil. Žlutá barva pak označuje opce,
jejichž Strike cena je nižší než aktuální cena akcie.
Opce se prodávají v balíku po 100 ks, pokud tedy do
formuláře vepíšete nákup 1 ks, nakoupí se automaticky 100 ks opcí. V tomto případě jsem
zkušebně nakoupil 10 ks opcí QQQQ Mar10 42 Call za cenu $2,67
(na prvním obrázku cena ještě $2,62), bylo to tedy
celkem 1000 opcí a k zakoupení těchto opcí byl potřebný kapitál
$2670 (cca 55.000 Kč). Při nákupu opcí byla cena akcie
QQQQ cca $44,4. Ještě ten den cena akcií stoupla na
$44,69 a také cena opcí stoupla na $2,88
(tedy růst o cca 8 %). Opce se Strike cenou $45 ale
stouply z $0,55 na $0,64,
růst byl tedy cca 16 %.
Růst jednotlivých opcí, červeně označených na
předchozí fotce:
V tabulce je jasně vidět růst zisku v dolarech
(nikoli procentech) u jednotlivých opcí (všechny jsou to QQQQ Call opce Mar10,
liší se pouze Strike cena a tím také pořizovací cena opcí. Matoucí můžou být
zisky, které sice dolarově klesají, protože je od každé opce nakoupeno 10 kusů,
ale cena 10 opcí se Strike cenou $42 byla
$2880, zatímco opce se Strike cenou $45
měly hodnotu pouze $640. Lišily se také procentuelní
zisky - u opcí se Strike cenou $42 byl zisk 8 % a u
opce se Strike cenou $45 byl zisk již 16 %.
Velmi důležité jsou následující dva grafy. Tam
můžete naprosto jasně vidět, jaký je rozdíl v zisku nebo ztrátě u akcií oproti
zisku u opcí:
V grafech vidíte zisky při koupi 100 ks akcií QQQQ
za $44,62 (na nákup by bylo třeba $4462)
nebo 10 opcí (QQQQ Mar10 43 Call) se Strike cenou $43
(na jejichž nákup byste potřebovali pouze $1820). U
opcí můžete vidět mnohem větší možné zisky při růstu ceny akcie QQQQ, ale také
krutou ztrátu hodnoty opce při poklesu ceny akcie QQQQ. Tyto grafy byly
vypočítány v aplikaci Toolbox / Trade Calculator u OptionsXpress.
Skvělé na OptionsXpress je také to, že si můžete
vyzkoušet obchodovat s opcemi zkušebně v aplikaci, kterou najdete na záložce
Toolbox / Virtual Trading. Tam najdete 3 hlavní záložky: Account - přehled
peněz, obchodů, otevřené pozice. Trade - otevře formuláře pro nákup nebo prodej
akcií, opcí i futures. Quotes - na této záložce můžete procházet aktuální ceny a
další podrobnosti u jednotlivých akcií, opcí a futures. V této aplikaci sice
obchodujete jen virtuálně, ale s real-time kurzy! Díky tomu můžete získat
potřebné zkušenosti k pozdějšímu obchodování s opcemi. To umožňuje vysoké zisky
v krátkém období, ale nutno opět zdůraznit mnohem vyšší riziko, které
obchodování s opcemi také přináší. Opce navíc můžete držet pouze omezenou dobu
(dle Strike Price), ale akcie můžete držet třeba 10 let.
Trhy klesají a vy vyděláváte
Že se dá vydělávat
při jakémkoli pohybu trhů, tedy i při poklesu cen akcií, jsem už psal v článku
Proč doufám, že US akcie ještě budou klesat.
Problémy v USA mě ale pořád více lákají do Asie. Vždyť Čína loni rostla o
nějakých 8 %! Ale vydělávat se dá také na poklesu cen komodit. A jak na to?
Stačí nakoupit tyto ETF:
ETF růst (navíc Ultra, tzn. dvojnásobná páka): XPP - Ultra FTSE/Xinhua China 25
EET - Ultra MSCI Emerging Markets
ETF pro pokles komodit (opět Ultra, tedy
dvojnásobek): CMD - UltraShort DJ-UBS Commodity SCO - UltraShort DJ-UBS Crude Oil
GLL - UltraShort Gold ZSL - UltraShort Silver
Podrobné informace ke všem akciím (přesněji řečeno jde o
ETF - Exchange Traded Fund - se kterými se obchoduje stejně jako s akciemi)
ProShares pak najdete na webu
http://www.proshares.com.
Takhle vypadá moderní zpravodajský kanál
Americká zpravodajská stanice CNBC již vysílá také v
HD. Signál je dostupný v amerických kabelových sítích. Je tak plně využito
širokoúhlého formátu pro moderní lcd nebo plazma televize, takže v pravé části
jsou lépe viditelné grafy a přehledy, ale také jsou tam přenášeny např. běžící
tiskové konference včetně samostatného zvukového kanálu, takže divák nepřijde o
žádné zajímavé události. Na horní liště pak vidíte přehled indexů. Samozřejmě
zůstává skvělý obsah a navíc samozřejmě ve vysokém rozlišení. Nemyslím si, že v ČR se v
dohledné době něčeho takového dočkáme. A tak jsem aspoň rád, že je možné
sledovat
videa CNBC na internetu (dřívě ani to nebylo...). Každopádně CNBC je pro
mě nejlepším finančním zpravodajským kanálem o akciích na světě.
Mění se názvy u všech US opcí
Upřímně řečeno,
původní pojmenování opcí nebylo zrovna nejpřehlednější - tak například
prosincová call opce na akcie
WX se
strike cenou $17,5 má označení .WXLW. Nové
označení opce ale bude WX Dec09 17.5 Call. Tato změna má zjednodušit
označování opcí, ale také usnadnit práci s opcemi, včetně snížení možnosti chyb.
Změna označování opcí bude probíhat až do února, kdy bude změna dokončena. Obchodovat s
opcemi můžete třeba u
optionsXpress,
kde zatím byly nové názvy implementovány do stránek Quote detail, Alert manager, Most actives
a dalších. Aktuálně změnami prochází také zbývající stránky a aplikace.
Jak se dalo za poslední cca 2 měsíce vydělat na
akciích 50 %
Je to docela neuvěřitelné, ale za poslední 2 měsíce
rostl ETF (Exchange Traded Funds) MVV
o cca 50 %, a to už je slušný výkon. Tady se můžete
podívat na graf. Samozřejmě v reálu není možné přesně trefit ten správný
okamžik, kdy akcie koupit (za poslední 3 měsíce je už růst pouze 25 %) a po
bitvě je každý generál, ale ještě zajímavější je podívat se na graf za
posledního půl roku. 161 %, to už je velmi solidní zisk
. Na závěr už jenom musím
dodat pro ty, co by si třeba mysleli, že vydělávat na akciích je snadná
záležitost, že pokud byste koupili ETF akcie MVV před rokem, byli byste o cca 40 %
vašich peněz chudší . Pokud si ale myslíte, že máte dostatek informací k
odhadu příštího vývoje akciových indexů, můžete snadno využívat dvojici těchto ETF - MVV
na růst
a MZZ na pokles.
Když obchodujete s akciemi, musíte být vždycky
obezřetní
Dneska jsem po otevření US burzy netušil, co se
děje. Na Google Finance šly akcie QQQQ i MVV prudce dolů, ale na ostré obchodní
aplikaci s real-time kurzy FIO e-broker se kurz vůbec nehýbal. Nechápal jsem, jak je to možné.
Poskytuje snad Google Finance nějaká špatná data? Nerozuměl jsem tomu, a tak
jsem se musel zalogovat na osvědčený OptionsXpress, kde je možné sledovat stream
kurzů zdarma, zkušebně obchodovat i s opcemi (tzv. paper trading) a kde již můžete obchodovat i z
ČR (jediný problém je nutnost převádět peníze do zahraničí, což více stojí a
hlavně déle trvá). Porovnáním všech tří služeb jsem nakonec zjistil, kde byla
chyba - e-broker od Fia měl zaseklý tok dat! Po nějaké době se také objevila tato
hláška:
Vše tak bylo jasné. Pokyny
i obchody prý měly probíhat normálně, ale docela jsem k tomu ztratil důvěru.
Vím, že chyby se stávají, ale v tom případě neměly být zobrazeny žádné kurzy. I
tak jsem ale nakonec žádný obchod neudělal, po takovém delším růstu je vždy
riziko vyšší. Poučení do budoucna je jasné - používat radši více poskytovatelů
dat, např. již zmíněný OptionsXpress, kde máte real-time data z burzy po
založení účtu naprosto zdarma. Na druhou stranu ale musím uvést, že při podobném
problému v minulosti mi již FIO uznalo reklamaci a způsobená škoda byla bez
problémů uhrazena.
Vydělat na akciích = držet je déle?
Během několika
posledních intradenních spekulacích s ETF MVV a MZZ jsem se vždycky trefil
přesně opačně. Když jsem ETF koupil, trhy se vydaly přesně opačným směrem. Když
se mi to stalo potřetí, bylo 2.7. a MVV šel opět dolů. Rozhodl jsem se ale MVV
držet a čekat třeba půl roku. Většinou totiž platí pravidlo, že když čekáte dost
dlouho, trhy vždy vzrostou (už se ale moc nezmiňuje, že můžete čekat třeba 20
let . Během pár dnů se ale vyčkávací taktika vyplatila a MVV jsem nakonec
prodal 27.7. se ziskem cca 19 % (Graf).
Dnes to ale vypadá na další cestu směrem vzhůru!
Mini grafy na webu Google Finance
U podobných akcií, které se
zobrazují pod aktuálně vybranou akcií, teď můžete vidět jejich mini grafy.
Můžete použít jednodenní pohyb kurzu, měsíční nebo roční období. Je naprosto
skvělé, jak Google neustále pracuje na aplikaci a pořád přidává a vylepšuje
různé věci na
Google Finance. Tak třeba pokud si otevřete graf nějaké akcie, vidíte
real-time změny v ceně akcie a zároveň i na grafu bez nutnosti aktualizovat
stránku, což vždy nebylo úplně samozřejmé.
Použití stop-loss pokynu může být i nevýhodné
Použití stop-loss
pokynu pro nastavení maximální ztráty, kterou jste ochotni připustit, je jistě
dobrý nástroj. Mě se ale kvůli němu podařilo prodělat. Akcie, které jsem měl
koupené, ten den klesaly již
druhý den po sobě, stop-loss byl nastaven na maximální pokles o 10 % (běžně
nastavuji 5 %, ale jednalo se o akcii s forsáží a tak většími pohyby). Z
předchozích dnů již byla na akcii ztráta nějakých 6 %. Trhy mají občas takovou
vlastnost, že po prudkém poklesu přijde zase růst. A opravdu. Při poklesu akcie
dosáhla cena akcie stop-loss ceny a proběhl tak automaticky prodej, no a chvíli
poté, ještě ten den došlo zase k růstu a téměř vyrovnání do původního stavu, ale
akcie již byly prodány. Použití stop-loss pokynu tak znamenalo ztrátu.
Samozřejmě ale nikdy nemůžete vědět, zda se cena vrátí do původního stavu, proto
je použití stop-loss pokynu dobrá bezpečnostní pojistka. Jenom pro zajímavost
obchodoval jsem s ETF akciemi
MVV a
MZZ a zatím se mi daří nakoupit tyhle ETF akcie přesně v okamžiku, kdy
se pak trhy vydají přesně opačným směrem
Akcie CME byly nejvíce rostoucí akcie celého Nasdaqu
Společnost Central European Media Enterprises Ltd.
(vlastník Tv Nova, její akcie se obchodují také na pražské burze)
zažila raketový vzestup ceny svých akcií, a to o celých 45 % na cenu
$14.5 za
akcii. CME tak byla včera nejvíce rostoucí akcií (Most Advanced) na celém trhu
Nasdaq. Společnost najdete pod tickerem CETV a zobchodovány byly necelé 2
miliony akcií. Důvodem takového růstu bylo oznámení převzetí 31 % akcií
společností Time Warner.
Jenom pro zajímavost -
druhou nejvíce rostoucí společností byla United Security Bank (UBFO), která
rostla o 41,07 %. Třetí byla Sterling Financial Corporation (STSA) s růstem o
37,2 %.
Měny můžete také nakupovat
jako ETF
Již více než rok je zde možnost nakupovat jako ETF
(Exchange Traded Funds), tedy na burze obdobně jako akcie, ETF kopírující vývoj
některých měn k US dolaru. Jedná se o tyto měny: australský dolar (FXA), britská
libra (FXB), kanadský dolar (FXC), Euro (FXE), japonský jen (FXY), mexické peso
(FXM), ruský rubl (XRU), švédská koruna (FXS) a švýcarský frank (FXF). Vzhledem
ke klesajícímu dolaru tyto ETF nebyly v posledním cca roce nejlepší investicí,
ale třeba v případě nákupu tohoto ETF japonského jenu byl možný zisk za
posledního půl roku 19 %. Podrobné informace o těchto ETF najdete přímo na webu
www.currencyshares.com
Další povyk kolem zlata
Na Tv Prima se objevila další reportáž o výhodnosti
nakupování zlata (a zlatých mincí). I když už reportáž nebyla tak zavádějící
jako posledně (zazněl jeden komentář že vývoj
není opravdu tak jistý), opět to byla doslova agitace na nákup zlata. Situace u zlata je
ale dost zajímavá. Pokud byste koupili ETF GLD (přibližně kopíruje cenu zlata,
ale můžete jej koupit jako běžnou akcii na burze se symbolem GLD) zhruba v době
odvysílání první reportáže a ETF drželi cca rok až do října 2008,
prodělali byste cca 7 %. V říjnu loňského
roku se ale situace obrátila a zlato se opět vydalo defacto až do dnešních dnů
směrem nahoru. Od října 2008 totiž cena ETF GLD stoupla o cca 25 %. Aktuální
graf ETF GLD na Google Finance. Samotný nákup zlata nebo mincí
samozřejmě stále příliš nedoporučuji z důvodu likvidity, možnosti krádeže a
nepraktičnosti. Naopak držet část portfolia např. v ETF GLD bývá doporučována
jako ochrana proti inflaci.
Další pokles na amerických
akciových burzách
Propad cen akcií pokračuje. I když to nejprve
vypadalo na poklidné obchodování, ke konci seance začaly akcie nabírat
ztráty. Index S&P ztratil necelých 8 %. Když se dívám na měsíční grafy, už dávno
to mělo být na koupení QID. Rozhodně bych teď nechtěl držet žádné akcie. Je ale
zjevné, že na trzích zůstane vysoká volatilita, tedy můžeme se dočkat dalších
výkyvů - a to nahoru i dolů.
Za povšimnutí stojí také akcie americké automobilky General
Motors (GM), které dnes ztratily 30 % své hodnoty. Letos již akcie GM ztratily
přes 90 % své hodnoty.
Státy se opět míchají do vývoje ekonomiky a to není dobře
Tedy není to dobře hlavně pro ty z nás, kteří čekají
na možnost nakoupit levně akcie. Nejdříve přišla pomoc bankám, balíček na
podporu ekonomiky a nakonec také mimořádné snížení úrokových sazeb. To vše mělo za
následek umělé pohyby a horší čitelnost trhu. Osobně zatím žádné akcie nenakupuji. Podle
předchozích zkušeností z podobných krizí by totiž období poklesu mohlo trvat tak půl roku, je to
ale pouze můj hrubý odhad (také jsem již slyšel odhad, že by krize mohla trvat i rok).
Samozřejmě jsem uvažoval nad nákupem UltraShort QQQ, ticker
QID (více informací viz níže), ale co když
zase někdo z US vlády vyhlásí nějaký další balíček? Tohle ovlivňování vývoje na
burzách prostě není pro spekulanty moc dobré.
Velký pokles v USA, který jsem čekal už déle než rok,
je tady
Měsíční vývoj - Nasdaq QQQQ
Amerika zažila po neschválení $700B
balíčku na podporu ekonomiky pořádný výprodej. Je tedy jasné, že pokles je tady.
Onen dnešní jednorázový pokles je možná přehnaný a možná bude mírně zkorigován,
přesto to ale vypadá na další poklesy cen akcií.
Co s akciemi? Záleží na vaší strategii a proč jste
akcie nakoupili. Někdy bývá nejlepší se této strategie držet. Pokud ale akcie
budete držet a krize bude trvat, může pak trvat několik let, než se akcie dostanou
zpět alespoň na své původní hodnoty. Pokud jste se rozhodli akcie prodat, je
nejlepší počkat na otevírací cenu po zahájení obchodování. Pokud po otevření trhu bude cena klesat i
nadále, je nejlepší ihned prodat při nějaké dočasné korekci ceny. Pokud po
otevření na nižší ceně bude cena akcie růst, stačí nastavit stop loss o něco
níže než je tato cena. Pokud to pro vás zní příliš riskantně, stačí nastavit
stop loss o 0.2 USD níže než bude cena po otevření trhu.
Některé denní pohyby cen akcií
29.9.2008:
Nasdaq QQQQ -7.94 %, včetně PRE-MARKET
pokles -9.14 %, S&P500 -8.81 %, DJIA 6.71 % Ropa USO -10.68 %, XLE -11.89 % Zlato GLD +3.38 %
Ultrashort QQQ ProShares QID +19.95 Google GOOG -11.61 % Apple AAPL -17.92 %
Vývoj cen akcií v jednotlivých odvětvích:
K propadu se vyjádřil také podnikatel Donald
Trump. Ten zmínil jako velmi pozitivní na této krizi velký pokles cen ropy,
jejíž cena dnes klesla o cca 10 %. Kvůli poklesu ekonomiky podle něj dojde i k
dalšímu poklesu cen ropy, jejíž současnou úroveň vidí jako velmi vysokou a
poškozující globální ekonomiku. Právě velký pokles cen ropy podle něj opět
pomůže a nastartuje ekonomiku. Také upozornil, že pro lidi s dostatkem volných
peněz může tato krize znamenat možnost udělat velmi zajímavé obchody.
U OptionsXpress je již možné založit účet z ČR
O
OptionsXpress jsem tady psal už někdy v roce 2005
a nyní je konečně možné založení účtu i pro občany ČR. OptionsXpress má jednu z
vůbec nejlepších aplikací, jakou jsem kde viděl. Skvělé jsou taky java grafy a
real-time streaming data. Můžete obchodovat s akciemi, ale hlavně také s
akciovými opcemi. Skvělá je taky aplikace na obchodování nanečisto (Virtual
Trading), kde je možné zkoušet obchodování s akciemi, opcemi a futures a to s
real-time daty. Ke sledování akcií můžete používat tzv. "Watch List-y", tedy
různé seznamy akcií. Jako watch list si můžete přidat všechny ETF různých
odvětví a tak budete vědět, kde se co děje.
K založení účtu stačí vyplnit několik formulářů - pro založení účtu a W8-BEN. Ty je
poté třeba vytisknout a odeslat spolu s kopií vašich dokladů do holandské
pobočky OptionsXpress. Ihned
po registraci ale získáváte přístup ke všem funkcím aplikace - real-time data,
možnost virtuálního obchodování a přístup k celé řadě dalších nástrojů zdarma. Poté už
stačí poslat peníze - ale kolik pošlete, záleží pouze na vás! Minimální vklad
OptionsXpress nemá! Nevýhodou je nutnost odeslat peníze na účet do USA a s tím
spojené poplatky a nutná je také znalost angličtiny. U poplatků za vedení účtu nebo
za real-time data je ale situace naprosto skvělá - nic neplatíte! Poplatek za
nákup nebo prodej akcií a opcí je 16,95 USD za jednu obchodní transakci.
Pokud chcete o OptionsXpress
více informací a chcete se rovnou zdarma zaregistrovat, stačí kliknout na
stránkách jejich webu na "Open an account" nahoře.
26.5. budou US akciové trhy uzavřeny - Memorial Day
Proč doufám, že US akcie ještě
budou klesat?
V poslední době se sice po
několika zásazích americké vlády a FEDu zastavil pokles amerických akcií, ale
trhy jsou i nadále velmi volatilní. Je to tak trochu změna. FED pod vedením
nového bankéře zareagoval snížením úrokových sazeb ještě před tím, než akcie
spadly až na dno. To je sice dobré pro dlouhodobé investory, ale ne pro mě.
Aktuálně sice nedržím žádné akcie, ale pokud by došlo tak k půlročnímu poklesu
akcií, byla by pak skvělá doba právě pro nákup akcií. Podle mého názoru k poklesu dojde,
ale asi nebude kvůli zásahům FEDu tak intenzivní. Další vývoj naznačí již příští
týden výsledky z amerického trhu práce, které budou zveřejněny v pátek.
Pro
spekulaci na pokles trhů je možné použít následující ETF (akciové fondy):
SHORT:
Short QQQ PSQ,
Short S&P500 SH,
Short Dow30 DOG,
Short MidCap400 MYY
ULTRA SHORT:
UltraShort QQQ QID,
UltraShort S&P500 SDS,
UltraShort Dow30 DXD,
UltraShort MidCap400 MZZ
UltraShort Financials SKF,
UltraShort Consumer Services SCC,
UltraShort Real Estate SRS,
UltraShort Russell1000 Value SJF,
UltraShort Russell MidCap Value SJL
A jak tyto ETF fungují? Pokud trh (například Nasdaq - QQQQ) klesne ten den o
10%, ETF short PSQ by měly stoupnout o 10% a ETF ultra short QID by měl
stoupnout o 20%. Při nákupu těchto ETF namísto short obchodu také nemůžete
přijít o více než je hodnota takového ETF, což se při short obchodu stát může.
Nemůžete tak ztratit více než investujete. Nevýhodou by mohla být nižší
likvidita u některých ETF a vysoký spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou) u těchto ETF.
Kompletní seznam všech nabízených ETF najdete na webu
www.proshares.com/funds
Finanční vzdělávání - zajímavé informace pro každého
FinančníVzdělávání.cz je projekt několika českých
finančních asociací podporovaný ČNB a Ministerstvem financí. Jedná se o
nekomerční vzdělávací stránky. Informace jsou rozděleny podle životních etap,
životních situací a nebo podle produktového pilíře. Produktový pilíř je dále
rozdělen na kategorie: bankovnictví, finanční zprostředkování, investování a
finanční trhy, leasing, penzijní připojištění a pojištění. Stránky tedy nabízejí
komplexní informace a jsou vhodné zejména pro začátečníky.
mBank - bankovní a spořící účet + platební karta zdarma
Již nějaký čas působí na českém trhu nová
internetová banka - mBank. Proč měnit účet? Protože mBank nabízí většinu svých
služeb včetně platební karty zdarma. Dosud na poli internetových bank vedla
eBanka - její účet je ale zdarma pouze tehdy, když na účet posíláte určitou sumu
peněz a i když alespoň nemá poplatek za příchozí platby, stále musíte platit za
odchozí platby i za platební kartu. Navíc úročení zůstatku na běžném účtu je
minimální. Proto se vyplatí založit účet u mBank.
Založení účtu u mBank je velmi snadné a jde to i přes internet. Nemusíte nikam chodit -
naopak banka vám pošle smlouvu k podepsání kurýrem až domů (nebo do zaměstnání). Jedinou
nevýhodou jsou delší čekací doby, než se k vám kurýr dostane - to ale mohlo být
způsobeno velkým zájmem o účet u mBanky. Po podpisu smlouvy ještě nějakých pár
dnů trvá, než bude váš účet aktivován.
Se smlouvou dostanete také aktivační číslo a heslo. Po prvním přihlášení ale
dostanete číslo nové a heslo si musíte změnit na jakékoli dle vlastního výběru
(s některými omezeními). Poté už se můžete přihlásit ke svému účtu. Bohužel
nějaký tištěný návod nebo příručku se základními informaci nedostanete -
spolehnout se musíte pouze na informace na webu. Na druhou stranu vlastně nějaké
podrobné informace ani nejsou moc potřeba.
Po přihlášení uvidíte menu na levé straně a účty (předpokládám, že si asi
většina zákazníků kromě běžného účtu založí také spořící účet eMax - také zdarma) napravo.
I když s rozvržením nemám zásadní problém, přeci jen mi přišlo, že menu není moc
přehledné. Možná to bude grafikou stránek, nebo použitými fonty, ale není to
zatím úplně "ono". Tak například hned první odkaz v menu je odhlášení
. Po
kliknutí na číslo účtu se zobrazí bližší informace o účtu, kliknutí na zůstatek
na účtu se zobrazí historie transakcí. Z menu můžete vytvářet platební příkazy,
trvalé platební příkazy a šablony. Poplatek za odchozí i příchozí platby u mBank
= 0 Kč.
Přihlašování k účtům mBank se provádí pouze vaším přihlašovacím číslem a heslem
- což je sice rychlejší a jednodušší, ale také méně bezpečné. Transakce ale
musíte potvrzovat heslem, které vám přijde přes sms zprávu. eBanka má ale sms
přes SIM Toolkit a každou sms zobrazíte až po zadání hesla - což u mBank také
není a může to být opět méně bezpečné.
Menší nevýhodou je, že mBank používá čísla bankovních účtů včetně předčíslí
670100-2200165897/6210 - což u eBanky není a účet se tak snadněji
zadává třeba při platbách na internetu ap. Další dvě nevýhody, které ale budou
časem odstraněny, jsou chybějící služby inkaso a zahraniční platby. Tyhle dvě
funkce zatím účet mBank nemá, ale měly by být časem doplněny. Zvláště u
zahraničních plateb jsem zvědavý, kolik budou stát. Update: od 13. dubna
byla zavedena u účtů mBank využívat možnost nastavení odchozího i příchozího
inkasa. Zadat, změnit či pozastavit inkasní platby lze prostřednictvím
Internetového bankovnictví (samozřejmě) zdarma. Pro platby do zahraničí je třeba
používat platební kartu.
Platební karta k účtu je VISA Classic (magnetická nyní i s čipem a embossovaná).
Karta vám přijde poštou a můžete si vybrat PIN jaký chcete. Také vedení platební
karty je zdarma, navíc každý měsíc máte zdarma 3 výběry z jakéhokoli bankomatu.
Čtvrtý a každý další výběr stojí 19 Kč. Jako extra bonus je u mBank výběr
hotovosti z bankomatů v zahraničí zdarma!
eMax - v současnosti nejlepší úročení na trhu: 3,5 %
Je to opravdu tak. eMax v současnosti nabízí nejlepší úročení
na spořícím účtu a překonal i "slavné" ING spořící konto. Peníze můžete kdykoli vkládat i
vybírat a nejste ani nijak omezeni výší minimálního vkladu. Založení spořícího
konta je u mBank samozřejmě také zdarma, za poplatek 100 Kč ročně získáte také
druhou platební kartu přímo k tomuto spořícímu účtu. Převod mezi účtem eMax a
běžným účtem u mBank je ale samozřejmě také zdarma a převod probíhá okamžitě. Pokud
chcete uložené peníze převést na jiný účet, je k tomu nejprve třeba založit
šablonu, kterou musíte potvrdit heslem, které vám přijde přes sms. Úroky jsou
pak připisovány každý měsíc.
UPDATE: bohužel aktuální úročení účtu je
pouze 1,85 % p.a. a to na účtu eMax Plus (obdobný jako eMax, ale výběr z účtu je
možný bezplatně pouze jednou měsíčně). Objevila se ale konkurence, a to v podobě
nového spořícího účtu od AXA
Bank, který aktuálně nabízí úročení 3 % p.a.
Závěr
mBank nabízí v Česku každému z nás ušetřit na bankovních
poplatcích. I když ještě chybí zahraniční platby a inkaso, i tak je možné doporučit
každému otevření účtu - je to opravdu zdarma
. A v dobách, kdy akcie jdou dolů,
je lepší mít peníze uloženy na spořícím účtu, než je nechat ležet v bance za
téměř nulový úrok.
US akciové trhy se blíží
stavu "Bear Market"
Po dalších poklesech US akcií se trhy blíží označení
"Bear Market" (tzv. medvědí - negativní, klesající trh s poklesem alespoň o
20 %). Indexy S&P 500 a Dow již totiž od svých rekordních hodnot v říjnu
poklesly o 15 % a Nasdaq již dokonce poklesl o 18 %. Situace není příliš dobrá
hlavně u finančních společností.
NASDAQ-100 Index Tracking Stock
(QQQQ) a vývoj za poslední měsíc
Výborný článek na téma krize hypoték a
jejich důsledků si můžete přečíst na webu
Pavla Kohouta.
Kvůli poklesu ve finančním sektoru také prohrál sázku Jim Cramer, známý z pořadu
"Mad Money" na CNBC, který se před rokem vsadil s jiným obchodníkem, který
naopak vsadil na růst komodit - zlata a ropy. Zatímco po pádu akcií finančního
sektoru (způsobených propadem zisků a odpisy za špatné hypotéky - např.
Citigroup, Merrill Lynch) Jim Cramer prohrál a měl by tak zaplatit
$50.000 charitě. Spíše to ale vypovídá o úspěšnosti
předpovědí různých "expertů". I když zatím americká ekonomika do
recese nespadla, situace i nadále zůstává nejistá. Již nyní se ale spekuluje o
snížení mezibankovních úrokových sazeb americkým FEDem
až o 0,75 na 3,5%. Snížení úroků by mělo pomoci ekonomice k růstu a po takovém
kroku také většinou cena akcií stoupá. FED
bude zasedat 30. ledna.
Změny u danění zisků z akcií po reformě veřejných financí
S reformou veřejných financí od 1.1.2008 dochází
také k některým změnám v oblasti kapitálových investic. V některých verzích
návrhů bylo dokonce navrženo, že současný časový test v délce 6 měsíců pro
osvobození od zdanění případného zisku se mělo prodloužit až na 5 let nebo úplně
zrušit. To ale naštěstí nakonec z návrhu vypadlo. Nadále tedy platí, že pokud akcie
držíte déle než půl roku, neplatíte z případného zisku z rozdílu nákupní a
prodejní ceny akcií žádné daně.
Toto osvobození platí ale pouze tehdy, pokud váš podíl na
společnosti nepřevyšuje 5 % a akcie či ostatní finanční instrumenty (také cenné
papíry kolektivního investování jako podílové listy) jsou obchodovány na
veřejném trhu. V opačném případě je lhůta pro uplatnění osvobození (tzv. časový test)
prodloužen na 5 let.
Reportáž Tv Prima o investicích do zlatých mincí
V neděli 28.10.2007 byla na Tv Prima odvysílaná reportáž o tom, že Češi začali
investovat do zlatých mincí. Na tom by nebylo nic špatného. Až na to, že tohle
je přesným příkladem, jak se vytvářejí spekulativní bubliny. Nakupovat nějaký
instrument, ať už akcie nebo komodity jako zlato (nebo třeba diamanty) v době,
kdy je jejich cena na vrcholu, je přesně ten způsob, jak přijít o peníze a
naprosto odporuje principům hodnotové strategie, propagované např. knihou
Naučte se investovat. Cena zlata
sice roste, ale není jisté, zda bude růst také i nadále a už vůbec nebylo
zmíněno, že by cena zlata mohla také klesat. Asi největší nevýhodou zlatých
mincí je pak jejich skladování a možnost krádeže po návštěvě bytových
zlodějů. Pořizovat si kvůli mincím trezor v bance by se asi většině menších
investorů nevyplatilo a uložení investice doma je vysloveně nebezpečné.
Samozřejmě držet nějakou část portfolia ve zlatě není špatné a používá se jako
pojistka proti poklesu měny (což se právě děje s dolarem). Ale proč kupovat
nelikvidní mince, když můžete nakoupit jako běžné americké akcie fond GLD, jehož
cena odpovídá pohybům ceny zlata?
Aktuální graf GLD za poslední
období
Skvělá videa na internetu - CNBC konečně online!
Google Finance na
úvodní stránce
má již nyní také několik videí, ale není to skoro nic proti MSN Videu. Tam totiž
konečně najdete také videa americké CNBC! Ta je zřejmě nejlepší zpravodajskou
televizí z oblasti financí a trhů na světě. To ale není všechno. Videí je na
stránce
MSN Video
(záložka Money) (pozn.: nyní jsou videa na adrese
www.cnbc.com)
k nalezení mnohem více a vy si můžete přidat všechna videa, která chcete vidět,
do playlistu (náhled videa má v pravém dolním rohu ikonku
+).
Potom můžete videa postupně sledovat skoro jako v televizi. Nechybí taky
reklamy, ty jsou ale zobrazovány mezi jednotlivými videi a díky tomu je možno
sledovat tato videa zdarma. Kromě videí CNBC najdete na stránce také videa Top
Business News, MoneyShow.com, Jubaks Journal, Wall Street Media nebo videa sekce
Real Estate a další.
MSN Video je opravdu super. A pokud
nemáte přístup k satelitnímu vysílání CNBC tak je to naprosto geniální. Navíc se
ale můžete na videa dívat tehdy, až budete chtít a budete na ně mít čas a
náladu. Navíc ne všechen obsah americké CNBC je přenášen také evropskou verzí
CNBC. Například skvělý pořad Kudlow & Company.
Aktuální videa stanice CNBC
Day Trade obchodování s akciemi
Jak je omezeno Day Trade obchodování přes
Interactive Brokers? Co se týče krátkodobých obchodů, tzv. Day Trade obchodů
(Day Trade obchod je takový obchod, kdy v průběhu jednoho dne nakoupíte určité
množství akcií a v ten stejný den je zase prodáte), je toto pravidlo určeno
přímo americkými burzami Nasdaq a NYSE a platí pro všechny brokery, tedy nejenom
u Interactive Brokers.
Pokud částka na vašem účtu nepřesahuje
$25.000, jste v obchodování omezeni na 3 Day Trade obchody za 5 dnů. Přes tuto hranici vás aplikace brokera automaticky nepustí(status
"potential pattern day trader"). Abyste
mohli dělat další obchody, musíte si počkat do skončení časového limitu pěti
dnů. Kdyby vám aplikace automaticky nezabránila vykonání čtvrtého Day Trade
obchodu, váš účet by byl burzou zablokován na 90 dnů. Pokud ovšem budete mít na
obchodním účtu více než $25.000, toto omezení pro vás
platit nebude.
Naštěstí vidíte u Interactive Brokers
informaci o stavu Day Trade obchodů("day trades left"). Pokud je například
zobrazena tato informace: "(0,0,1,2,3)", znamená to následující: pokud je
například středa - první číslo znamená, že ve středu nemůžete udělat žádný Day
Trade obchod. Druhé číslo je taky nula, takže ve čtvrtek také nelze udělat žádný
Day Trade obchod. Třetí číslo je 1, takže v pátek můžete udělat jeden Day Trade
obchod. V pondělí bude možné udělat 2 Day Trade obchody a v úterý bude možné
udělat 3 Day Trade obchody.
Příklad 1: V pondělí nakoupíte
500 akcií firmy YHOO, později ten stejný den nakoupíte dalších 500 akcií. Také v
pondělí prodáte 1000 akcií firmy YHOO - toto je 1 Day Trade obchod.
Příklad 2: V pondělí koupíte 500 akcií GLD. Dále v ten
stejný den koupíte dalších 500 akcií GLD. Opět v pondělí pak prodáte 1000 akcií
GLD - udělali jste 1 Day Trade obchod.
Příklad 3: V pondělí nakoupíte 500 akcií GOOG. V úterý
nakoupíte dalších 500 akcií GOOG. Ve středu prodáte všech 1000 akcií GOOG -
neudělali jste žádný Day Trade obchod.
Příklad 4: V pondělí koupíte 500 akcií XLE. V úterý prodáte
500 akcií XLE a v ten stejný den koupíte dalších 500 akcií XLE - opět jste
neudělali žádný Day Trade obchod.
Podrobné informace o Interactive Brokers, návod k registraci i
ovládání a podrobný popis aplikace k obchodování TWS najdete zde:
Interactive Brokers podrobné informace
Zkratky - poměrové ukazatele
U všech akcií (např. na webech
Reuters nebo Nasdaq.com) můžete sledovat různé poměrové ukazatele. Ty se určují z
finančních výkazů společností a lze je také použít pro srovnání s ostatními
společnostmi. Důležité je ale srovnávat "srovnatelné", tedy porovnávat ukazatele
podobných společností, nejlépe ze stejného sektoru a podobné velikosti.
P/E - Cena akcie v poměru na zisk společnosti
Jeden z hlavních a nejčastěji používaných ukazatelů. Je to vlastně poměr ceny akcie k zisku na akcii. Čím
je tato hodnota nižší, tím je poměr ceny akcie k zisku výhodnější. Velmi nízké
P/E mívají např. ropné nebo ocelářské společnosti, kde jsou vysoké zisky. Zato
technologické akcie, jako třeba Google (ticker GOOG) mají P/E relativně vysoké.
EPS - Zisk na akcii
Jeden z nejjednodušších a nejčastěji uváděných základních ukazatelů. Jedná se o
čistý zisk společnosti na akcii. Docela užitečný údaj. Navíc odhady EPS jsou
zveřejňovány vždy před vydáním čtvrtletního výkazu zisků a ztrát.
PB - Cena k účetní hodnotě
Je to poměr ceny akcie k účetní hodnotě na akcii. Uvádí, jaký násobek vlastního
kapitálu společnosti platíme v ceně její akcie. Účetní hodnota se dá brát jako
základní cena akcií (pokud ale není účetnictví zfalšováno).
ROE - Návratnost kapitálu
Zobrazuje vztah mezi čistým ziskem a vlastním kapitálem. Slouží také ke
sledování výkonnosti managementu.
DY - Výnos dividend (podíl ze zisku vyplácený akcionářům)
Poměr dividendy vyplácené na jednu akcii k její ceně. Hodnota je uváděna v
procentech. Důležitá hodnota pro ty, kteří vybírají akcie podle toho, kolik
společnost vyplácí dividend.
Všechny výše uvedené ukazatele si samozřejmě můžete vypočítat sami z finančních
výkazů, v dnešní době jsou ale prakticky na většině stránek s přehledy kurzů
(např. Google Finance),
případně na stránkách vašeho brokera.
Znát tyto ukazatele je třeba i pro
Screening
akcií dle knihy Naučte se investovat.
Kniha "Inteligentní investor" konečně také v českém
překladu!
13.6. proběhl v Praze na
Novotného lávce křest českého překladu knihy
Inteligentní investor. Knihu
uvádí na trh nakladatelství Grada, které již vydalo mnoho výborných knih ohledně
investování a obchodování. Kmotrem knihy se stal Ing. Daniel Gladiš, MBA, CFA,
autor skvělé knihy Naučte se investovat. I on, stejně jako Warren Buffet,
považuje Inteligentního investora jako zdaleka nejlepší knihu, která kdy byla
o investování napsána!
Anotace: "V knize
nejvýznamnějšího investičního poradce 20. století se dozvíte od
nejzasvěcenějšího "guru investování", jak se jako investor, makléř nebo
investiční poradce vyhnete závažným chybám a jaké dlouhodobě úspěšné strategie
při investování uplatnit. Nadčasově platné přístupy Grahamovy filozofie jsou
podány formou vhodnou pro laiky a jsou doplněny o komentář uznávaného finančního
analytika časopisu "Money" Jasona Zweiga, který aplikuje Grahamovy moudré rady,
analytické přístupy a výstražné příběhy na dnešní tržní podmínky. "Inteligentní
investor" - Grahamova klasika - je nejdůležitější knihou, kterou kdy přečtete o
tom, jak dosáhnout svých finančních cílů, překypuje moudrostí a je určena pro
opravdové investory, nikoliv pro spekulanty! Bylo již prodáno více než milion
výtisků." Objednejte si knihu snadno přes internet:
Inteligentní investor
Společnost Interactive Brokers vstoupila na burzu a vydala své akcie
Interactive Brokers Group, Inc.,
jeden z nejlepších a hlavně také nejlevnějších brokerů na světě, vydal
své vlastní akcie! Můžete je najít pod symbolem "IBKR", a to na burze
Nasdaq. Cena těchto akcií se zatím pohybuje
kolem částky 30 USD. Podrobné informace najdete
na adrese:
http://investors.interactivebrokers.com/ir/main.php
Přes Interactive Brokers můžete obchodovat s akciemi i z ČR,
založit účet
můžete čistě elektronicky přes internet a kromě šíře možností a druhů aktiv, se kterými
je možné obchodovat (od akcií mnoha trhů až po opce, komodity a měny) je hlavní
výhodou velmi nízká cena za jednotlivé transakce (při nákupu nebo prodeji do 200
ks akcií poplatek pouze 1 USD). Nevýhodou jsou naopak měsíční poplatky za vedení
účtu a real-time data. Podrobné informace o Interactive Brokers, návod k registraci i
ovládání a popis aplikace k obchodování TWS najdete zde:
Interactive Brokers podrobné informace
Jak sledovat aktuální zprávy z amerických trhů?
Naprosto skvělý zpravodajský kanál je Bloomberg. Ale
na satelitu (tuším že Astra) je vysílána jen nějaká německá verze tohoto kanálu,
která je dost o ničem. Na satelitu také vysílá CNBC, ale opět se jedná o
evropskou verzi, kde vysílání z americké CNBC tvoří jen menšinu vysílání (hlavní
vysílání začíná denně od 13:00). Na tomtéž satelitu také vysílala jednu dobu
stanice Fox News. Tam se vysílá také mnoho pořadů určených pro investory.
Je tedy nějaká možnost, jak sledovat
zpravodajství z amerických akciových trhů? Ano. Tím je program TVU Player, který
umožňuje sledovat například americkou verzi kanálu Bloomberg, Fox News, ale také
např. CBS a další americké ale také zahraniční kanály. Další informace k tomuto
programu najdete na webu
www.filmy-ke-stazeni-zdarma-bluetooth-do-pocitace.cz v sekci
"Televize online". Jedinou nevýhodou je, že ke sledování těchto kanálů je
potřeba rychlé připojení k internetu.
Dodatek ke Google Finance
Ještě jsem si na Google Finance
všiml jedné vychytávky - při umístění kurzoru nad grafem je možné kolečkem myši
měnit zobrazené časové období, přičemž se automaticky zobrazuje také
procentuální změna ceny akcie od začátku nastaveného období. Zobrazený časový úsek je také možné posouvat tažením myši do
strany.
Google Finance
V době uvedení Google
Finance mě tato nová služba Google moc nenadchla, nyní je ale situace jiná a
Google Finance nabízí docela unikátní možnosti a funkce. Na
úvodní stránce
toho stále nějak moc nenajdeme, ovšem zajímavější jsou informace a funkce u
jednotlivých akcií.
Jako první mě zaujal dynamický graf, ve
kterém jsou rovnou písmeny označeny důležité zprávy u té které akcie. Po kliknutí na
písmeno se vpravo texty zprávy zobrazí. Velmi dobrá funkce díky které je možné dohledat, na
základě jaké zprávy došlo u akcie k růstu nebo poklesu. K další analýze si
můžete v grafu zobrazit další akcie nebo indexy (S&P 500, Dow Jones, Nasdaq) a
porovnat si tak pohyb kurzu akcie s pohybem kurzu indexů nebo konkurenčních
firem ve stejném sektoru.
Pokud společnost vyplácí dividendy, je
to v grafu také automaticky vidět. Pod grafem jsou uvedeny další informace o
akcii, ale také nalezené příspěvky v blozích o akcii, diskuze o akcii, popis
společnosti a finanční ukazatele, management společnosti (někdy i jejich
fotografie!) a také další společnosti v daném sektoru. Google Finance mi přijde
jako zajímavá služba a doporučuji k jejímu vyzkoušení.
Google Finance
Skvělé, skvělé, skvělé
Když jsem ještě před rokem
dostal roční výpis obchodování od nejmenovaného českého brokera, byl jsem z toho
docela zděšen a zmaten :) Letos jsem ale poprvé zažil luxusní a vylepšený
přehled obchodů od Interactive Brokers. Vše je naprosto přehledně seřazeno, ale
také již spočítáno a velmi přehledně jsou odlišeny ziskové a ztrátové obchody.
Odlišně jsou také uvedeny poplatky za transakce i za data z trhů. Takto nějak
jsem si to představoval. Díky tomu tak nemusím ztrácet čas a daňové přiznání
bude otázkou pěti minut :) Roční přehled najdete v aplikaci Account
Management pod Report Management / Statements / Yearly Statements
Více info o Interactive Brokers najdete
zde (účet je možno
kompletně založit pouze přes internet).
Kde hledat odhady čtvrtletních výsledků firem?
Velmi často je třeba znát odhady
čtvrtletních předpokládaných zisků jednotlivých společností. Je třeba také
vědět, kdy která společnost bude tyto výsledky zveřejňovat - čtvrtletní výsledky
v případě neočekávaných překvapení mohou velmi hýbat cenou akcií. To vše je
možné najít na stránkách Yahoo v sekci Stock Research Center / Company
Earnings / Earnings Dates. Přímý odkaz je
http://biz.yahoo.com/research/earncal/today.html
Na této stránce je po dnech
možné sledovat, které společnosti budou zveřejňovat své výsledky. Jako první je
uveden název společnosti, poté její symbol, následuje odhad EPS (Earnings per
Share - zisk na akcii), dále kdy budou výsledky zveřejněny (Before Market Open -
před otevřením trhu, konkrétní hodina, After Market Close - po uzavření trhu,
nebo Time not Supplied - čas neuveden).
Zřejmě nejlepší přehledy odhadů
výsledků pak jsou na stránkách
Reuters. Po
vybrání konkrétní akcie najdete tyto odhady v sekci FINANCIALS / CONSENSUS
ESTIMATES ANALYSIS. Například odhady
výsledků pro Google vypadají takto (odkaz byl zrušen).
18.11.2006
O tom, že
Interactive Brokers je
jedním z nejlepších brokerů k nákupu akcií, opcí, futures i měn online asi není
pochyb, dnes se však zaměřím na možnosti nastavení základního okna aplikace TWS
(aplikace ke stažení do počítače, ale je možné také obchodovat přes mnohem
jednodušší online aplikaci Web Trader).
Možností nastavení jsou samozřejmě
spousty. Prvním tipem je kolonka Change, označující změnu hodnoty aktiva. Jako
základní je totiž nastavena výše této změny, takže např. u akcie je to 0.5 USD.
Lepší ale je mít změnu vyjádřenu v procentech. Toho docílíte velmi snadno, ani
není třeba vstupovat do žádného nastavení. Stačí pouze kliknout na nadpis
kolonky "Change" a hodnoty se přehodí. Pokud byste někdy potřebovali znát
přesnou výši změny, stačí zase kliknout na název kolonky.
Další skvělou možností je, že
jednotlivé sloupce jdou volně přetahovat. Seřadil jsem je tedy následovně: Bid
Size, Bid Price, Last Price doprostřed, pak Ask Price a nakonec Ask Size. Volume
nakonec. Samozřejmě si můžete kolonky dále přidávat nebo třeba odebrat, tato
možnost je v menu Trader Workstation Configuration/Trading Window/Default
Layout/Market Data Columns. Na záložce Colors pak také můžete změnit barevné
vyjádření veškerých symbolů a akcí. Další informace, včetně návodu, jak se
zaregistrovat, najdete na naši stránce o
Interactive Brokers.
Online obchodování s akciemi a bezpečnost
V poslední době se opět objevilo několik článků, které uváděly
vysoké ztráty obchodníků s akciemi, brokerskými firmami, jejichž klienti
používají internet k obchodování s akciemi. Konkrétně šlo o případy v USA, ale
tento problém se týká naprosté většiny uživatelů aplikací k obchodování s
akciemi přes internet. Řekl bych, že obchodování přes internet již dnes dominuje
veškerým jiným způsobům obchodování (telefonické příkazy brokerovi, osobní
zadání pokynu na pobočce brokera nebo burzy ap.). U nás se nedávno zase objevilo
několik případů, kdy se ocitli v ohrožení a v několika případech i došlo ke
krádežím peněz z účtu přes elektronické bankovnictví. Banky zvýšily bezpečnostní
opatření včetně ověřování transakcí pomocí odeslání sms zprávy s ověřovacím
kódem. V případě akcií, kdy někdy při intraday obchodování záleží na každé
vteřině, není možné čekat na to, až dorazí sms s ověřovacím kódem.
V případě obchodování s akciemi přes internet je tedy absolutně
klíčové zabezpečení počítače a samozřejmě přístupových hesel k aplikaci.
Doporučují se tedy vždy nejnovější záplaty a updaty operačního systému, osobní
firewall (např. Zone Alarm), aktualizovaný antivirový program, anti-spyware
program (např. AD-Aware
www.lavasoftusa.com ),
doporučuje se také nenavštěvovat rizikové a podezřelé stránky, nespouštět
neznámé programy z neověřených a nedůvěryhodných zdrojů a rozhodně nikde jinde
než na stránce vašeho brokera neuvádět své přihlašovací jméno a heslo k účtu. Všechny výše uvedené postupy by měly maximálně zvýšit bezpečnost
online transakcí a ochránit vás tak před nepříjemným překvapením v podobě ztráty
peněz nebo toho, že někdo na váš účet nakoupí kupy bezcenných akcií s cílem
zvýšit jejich cenu.
30.10.2006
Bloomberg bohužel ukončil
vydávání RSS zpráv. Zpravodajství je ovšem i nadále přístupné klasicky přes
webové stránky
www.bloomberg.com. Rozhodně doporučuji číst kategorie Exclusive
News, zprávy ohledně komodit, energií a samotných akcií včetně globálního
zpravodajství z akciových trhů. Jako dobrý informační portál v poslední
době také používám stránku Reuters:
www.reuters.com. Další RSS kanály s informacemi
doporučuji
http://www.reuters.com/tools/rss Kategorie "Business" a hlavně
v USA oblíbený Market Watch
www.marketwatch.com/rss/default.asp
Novinky a zprávy Bloomberg v RSS
Odzkoušel jsem a považuji za docela užitečné
používat zprávy a novinky v RSS kanále od společnosti Bloomberg. RSS zprávy si
můžete přidat do Vaší RSS čtečky, ale mnohem jednodušší je to na nějakou webovou
stránku. Já používám My Yahoo, kde mám také Business zprávy Reuters, články z
MarketWatch, zprávy z USA - AP a USA Today + mnoho dalšího. Registrace na My
Yahoo je bezplatná. RSS si ale teď můžete přidat třeba i na svou hlavní stránku. RSS Bloombergu najdete na adrese: (zrušeno)
Velkou výhodou je rozdělení zpráv podle různých typů. Já si zatím vybral:
Bloomberg.com Exclusive News,
Bloomberg.com Markets - Commodities News - Komodity,
Bloomberg.com Markets - Stocks News - Akcie. Dále jsou k dispozici např.: Markets: Stocks,
Bonds,
Commodities,
Currencies,
Emerging Markets,
Energy,
Funds,
Municipal Bonds, Economy,
Politics, Industries: Health Care,
Insurance,
Technology. Na výběr je ale mnoho dalších druhů zpráv, doporučuji prozkoumat a
dle zájmu vyzkoušet.
Beige book
Minulý týden FED zveřejnil sumář ekonomických podmínek v
US, takzvanou Beige book. Zprávu si můžete přečíst
zde (ENG).
360 Degrees
of Homebuilders
Zajímavý článek ohledně akcií společností v sektoru
homebuilders
360 Degrees of Homebuilders (ENG) jsem našel na webu The Street.com.
Několik autorů tam shrnuje situaci a v podstatě v závěru článku v současné době
nedoporučují nákup akcií z tohoto sektoru. S tím by se dalo souhlasit, protože
pokles úrokových sazeb zatím zdá se v US není na obzoru. Na druhou stranu stará
dobrá poučka hlásá, že nejlepší je akcie nakupovat při poklesu. I když se sice
některé akcie v tomto sektoru za poslední půlrok propadly o více než 50%, při
pohledu na graf akcií za období deseti let je jasně vidět, že růst začal někdy
kolem roku 2001, kdy se také začaly snižovat úrokové sazby. Při pohledu na
desetiletý graf je taky patrné, že dosavadní pokles je pouze špičkou ledovce. I
přes velmi lákavá a nízká P/E (např. Technical Olympic USA Inc - TOA 2.57,
Desarrolladora Homex - HXM 1.58) tak zatím zůstává dle mého názoru investice do
tohoto sektoru příliš riziková.
|
